W Lego Loco budujesz i projektujesz miasto z klockami Lego, a następnie budujesz koleje, by transportować ludzi.Możesz także budować drogi, aby ludzie mogli korzystać z samochodów.Możesz wybrać, dokąd wszystko idzie, a także możesz zbierać ludzi i przenosić ich.Kolejną funkcją jest możliwość wysyłania pocztówek.Na początku gry gracz ma „Skrzynkę z zabawkami”, z której może wybierać budynki z list i umieszczać je bezpośrednio w przewidzianym miejscu.Gracz może stawiać drogi, linie kolejowe, stacje, przejazdy, budynki i dekoracje.Aby rozpocząć symulację, gracz musi zamknąć skrzynkę z zabawkami, a miasto ożyje (chociaż gracz może je otworzyć ponownie, aby wprowadzić zmiany, uratować miasto lub otworzyć nowe).Po chwili figurki Lego zaczną się wprowadzać do dostarczonych domów (jeśli istnieją), a gracz może, podobnie jak zwykłe figurki, podnosić je i umieszczać w innym miejscu.Może to wpłynąć na nastrój postaci, w zależności od jej umiejscowienia ... Korzystając z pociągu (szopy silnika), gracz może tworzyć pociągi do jazdy po liniach kolejowych.Jeśli pociąg ma wagony pasażerskie, zatrzyma się na stacjach, które zostały umieszczone wzdłuż toru.Gracz może kontrolować prędkość i kierunek pociągu oraz dodawać do niego wagon pocztowy, umożliwiając w ten sposób przenoszenie pocztówek, które zostały utworzone przez gracza.Pociąg lub pociągi mogą również przechodzić przez tunele, które gracz może umieścić na krawędzi mapy, a niektóre tunele mogą służyć do wymiany pocztówek z innymi graczami (pod warunkiem, że została ustawiona sieć).